¿La asesoría tiene algún costo?
La conversación inicial para conocer tus necesidades y explicarte las alternativas disponibles no tiene costo ni te obliga a contratar un producto.
¿Bonsai trabaja con una sola compañía?
No. Comparamos alternativas de distintas compañías para ayudarte a evaluar beneficios, costos, condiciones y elegibilidad según tu situación.
¿Qué servicios puedo consultar?
Puedes solicitar orientación sobre planes de retiro, seguros de salud, seguros de vida y gastos finales.
¿Cómo sé cuál opción es adecuada para mí?
Primero analizamos tu edad, estado de residencia, presupuesto, objetivos y necesidad de cobertura. Después explicamos las opciones disponibles para que puedas tomar una decisión informada.
¿La aprobación está garantizada?
No. La aprobación, el precio y las condiciones dependen de la compañía, el producto, el estado, la edad, la salud y otros requisitos de elegibilidad.
¿Necesito un examen médico para un seguro de vida?
Depende del producto y del resultado de la evaluación. Algunas solicitudes pueden resolverse sin examen y otras pueden requerir información médica adicional.
¿Cuándo comienza mi cobertura?
La cobertura comienza cuando la compañía aprueba y emite la póliza, se cumplen las condiciones requeridas y se procesa el pago correspondiente. Una solicitud por sí sola no significa que ya exista cobertura.
¿Puedo cambiar o revisar mi plan después?
Muchas pólizas permiten ciertos cambios, sujetos al contrato y a la aprobación de la compañía. Recomendamos revisar periódicamente la estrategia cuando cambian tus ingresos, familia u objetivos.
¿Un plan de retiro puede ofrecer ventajas fiscales?
Algunas estrategias pueden ofrecer crecimiento con impuestos diferidos o acceso potencialmente libre de impuestos cuando se estructuran y mantienen correctamente. El tratamiento fiscal depende de las reglas aplicables y de cada situación.
¿Cómo comienza el proceso?
Completa el formulario de la página principal con tu nombre, teléfono, estado y el tipo de asesoría que buscas. Un agente autorizado se comunicará contigo para conocer tu situación.